Pakistanilaisten maahanmuuttajien operoimat pankit toimivat pienistä ruokakaupoista ja halal-lihaa myyvistä liikkeistä käsin ja siirtävät vuosittain yli 300 miljoonaa euroa maahanmuuttajien rahaa Espanjasta muslimimaihin. Asiakkaita näillä laittomilla pankeilla arvioidaan olevan jopa 100 000. Pankkien toimintaperiaate on hawala. Hawala on epävirallinen "pankkiirien verkosto", jossa esim. Espanjassa asuva henkilö maksaa hawala-yrittäjälle haluamansa summan ja kertoo kenelle se halutaan siirtää. Tämä järjestää niin että hänen kohdemaassa asuva kollegansa maksaa mainitun summan oikealle henkilölle. Kyseinen järjestelmä on nopea ja tulee asiakkaalle halvemmaksi kuin pankkien kautta suoritettu rahansiirto.
Espanjan tiedusteluviranomaisten mukaan laittomat pankit ovat tärkeässä osassa terrorismin tukemisessa, sillä osa rahansiirtojen toimituspalkkioista menee al-Qaidalle. Hawala-pankkien ja terrorismin yhteys on tunnettu jo vuosia, mutta toiminnan luonteen vuoksi viranomaisten on vaikea saada selvyyttä ketkä pyörittävät pankkitoimintaa ja ketkä ovat asiakkaita.
Aiemmin tänä vuonna Algerian presidentti Abdelaziz Bouteflika sanoi, että hawala-verkoisto tulisi lakkauttaa jotta terrorismia vastaan kyettäisiin taistelemaan tehokkaasti. Yksi menetelmä olisi tehdä rahan siirtämisestä tavallisten pankkien kautta hawalaa halvempaa.
